L'Autorità europea antiriciclaggio ha presentato l'1.10.2026 tre progetti di norme tecniche di regolamentazione che attuano il regolamento Ue 2024/1624 sull'adeguata verifica, operazioni occasionali e presidi di gruppo. Con riguardo alle informazioni da acquisire e verificare su clienti e titolari effettivi si prevede quanto segue:
-
niente liste documentali da applicare meccanicamente;
-
va valorizzata l'informazione già disponibile;
-
la complessità degli assetti societari non comporta automaticamente misure rafforzate.
Inoltre, si evidenzia come i controlli sulle persone politicamente esposte e sulle liste delle sanzioni finanziarie mirate possano essere manuali, automatizzati o misti, purché efficaci e proporzionati. Con riferimento all'identificazione a distanza, nei casi in cui sia ragionevole richiedere la presenza del cliente e lo stesso non abbia accesso ai mezzi elettronici previsti dal citato Regolamento, sono ammesse soluzioni alternative, come la video identificazione.